Пользователи Wildberries столкнулись с новой практикой: при оформлении заказа, сумма которого превышает 20 000 рублей, маркетплейс может запросить подтверждение источника средств. Об этом сообщают в социальных сетях и профильных телеграм-каналах. Покупателям предлагается доказать легальность наличных или безналичных поступлений — например, предоставить выписку из банка.
Сама идея проверки «чистоты» денег не нова. Банки и налоговые органы давно интересуются крупными транзакциями, но чтобы маркетплейс, по сути, выполнял функции финансового контроля — это неожиданный поворот. Формально Wildberries действует в рамках политики противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём (115-ФЗ). Однако на практике возникает вопрос: насколько такие требования правомерны и не перекладывает ли онлайн-ритейлер на покупателей обязанности, которые традиционно лежат на кредитных организациях?
Согласно законодательству, организации, работающие с наличными деньгами, обязаны соблюдать правила внутреннего контроля. Но если покупка оплачивается картой, все проверки уже прошли на стороне банка-эмитента. Требование дополнительных пруфов выглядит избыточным. Пока неясно, как часто Wildberries применяет эту меру и что происходит, если покупатель отказывается предоставить документы. Теоретически заказ могут заблокировать или отменить.
Юристы советуют не паниковать: если вы оплачиваете покупки легально, достаточно сохранить скриншот выписки или чек. В случае запроса просто предоставьте его. Если же ситуация повторится системно, имеет смысл обратиться в Роспотребнадзор или прокуратуру. Эксперты также напоминают, что сбор избыточных персональных данных может нарушать закон о защите прав потребителей.
Пользователи в соцсетях уже окрестили нововведение «налоговым приветом» и шутят про «залогинившуюся ФНС». Но за шутками скрывается серьёзный тренд: онлайн-платформы всё активнее вмешиваются в финансовые привычки граждан. Следить за развитием истории стоит как покупателям, так и юристам.
